VAN bancária: como funciona e quais os benefícios para o setor financeiro?

O setor financeiro, sempre em constante evolução, enfrenta uma série de desafios que demandam soluções inovadoras. Nesse cenário, a VAN bancária surge como uma peça essencial para as empresas.

Afinal, organizações preocupadas com seu sucesso buscam constantemente por ferramentas que otimizam processos, elevam a eficiência, garantem a segurança das transações, e reduzem a complexidade e incerteza na gestão financeira.

Neste artigo, explicaremos o que é VAN bancária e como ela desempenha um papel fundamental no alcance dos objetivos citados. Entenda desde seu funcionamento até os benefícios que oferece e práticas recomendadas para uma implementação eficaz.

Além disso, abordaremos o seguinte questionamento: o Open Banking será o substituto da VAN Bancária? Confira os próximos tópicos!

O que é VAN Bancária?

A VAN Bancária, também conhecida como Value Added Network ou Rede de Valor Agregado em português, é um sistema de comunicação e processamento de transações. 

Em resumo, ele foi projetado para otimizar a troca de dados entre instituições, empresas e entidades que atuam no setor financeiro.

Além disso, oferece uma variedade de serviços, como autorização de transações, compensação, liquidação e a troca de mensagens padronizadas entre as partes envolvidas. 

No quesito segurança, o sistema utiliza protocolos específicos para garantir a integridade e confidencialidade das informações transmitidas,protegendo sua empresa contra fraudes e acessos não autorizados por meio de criptografia.

Desse modo, essa rede atua como um intermediário confiável, já que fornece um canal seguro para a transmissão de informações sensíveis, garantindo eficiência e proteção dos ativos financeiros envolvidos.

Como funciona a VAN Bancária?

Como ficou bem claro no tópico anterior, a VAN Bancária é uma infraestrutura tecnológica vital no cenário financeiro. 

Por meio dela, se proporciona eficiência, segurança e interoperabilidade entre os diversos agentes envolvidos nas transações financeiras. 

Com respeito ao funcionamento, fica mais fácil explicar se dividirmos o sistema em áreas específicas. Confira o quadro abaixo:

Área	Funcionamento
Conexão	O sistema estabelece conexões seguras entre os participantes, garantindo que as informações transmitidas estejam protegidas contra acessos não autorizados. Isso é feito por meio da implementação de protocolos de segurança robustos.
Padronização de mensagens	Para facilitar a comunicação entre as diversas partes envolvidas, a VAN Bancária utiliza padrões de mensagens. Dessa forma, se garante que todos os participantes entendam e interpretem as informações da mesma maneira, promovendo a interoperabilidade e evitando mal-entendidos.
Roteamento eficiente	A VAN encarrega-se do roteamento eficiente das transações, direcionando as informações para os destinatários apropriados, oque contribui para a agilidade e a rapidez no processamento das operações.
Serviços específicos	Além da transmissão de dados, a VAN Bancária oferece uma variedade de serviços específicos, como autorização de transações, compensação e liquidação. Esses serviços adicionais garantem que as operações financeiras sejam concluídas de maneira suave e eficaz.
Monitoramento e auditoria	O sistema ainda incorpora recursos de monitoramento e auditoria para rastrear as transações em tempo real. Isso não apenas ajuda na identificação rápida de qualquer atividade suspeita, mas também auxilia no cumprimento de regulamentações e padrões do setor.
Adaptação a mudanças tecnológicas	Dada a natureza dinâmica do ambiente tecnológico, a VAN Bancária está constantemente se adaptando a novas tecnologias e padrões para garantir que a rede permaneça relevante e eficaz diante das mudanças rápidas no cenário financeiro e tecnológico.

Benefícios da VAN Bancária para o setor financeiro

Quando a VAN Bancária se integra ao software ERP (Enterprise Resource Planning ou Planejamento de Recursos da Empresa), se torna uma aliada poderosa das empresas e instituições do mercado financeiro. 

A seguir, apontamos as principais vantagens de implementar esse sistema!

Eficiência operacional

Pense em um mundo onde várias empresas usam sistemas financeiros criados em diferentes lugares. Cada sistema tem suas características únicas, como moedas, datas e relatórios

Em teoria, a VAN age como um tradutor financeiro, convertendo essas informações em uma linguagem universal. Assim, ela assume um papel central para impulsionar a eficiência operacional.

Centralização de informações

A VAN Bancária atua também como uma centralizadora de informações, simplificando a visualização dos dados, e agregando coerência e consistência à gestão financeira. 

Ao reunir o tráfego de dados em diferentes layouts, facilita as ações do departamento financeiro. 

Isso tudo gera uma importante vantagem competitiva. Em um cenário onde a rapidez nas decisões é crucial, ter todas as informações financeiras consolidadas em um único ponto de acesso confere agilidade e permite que sua empresa saia na frente. 

É como ter um mapa onde todos os detalhes estão marcados, facilitando a navegação pelo complexo território financeiro.

Centralização de transferências bancárias

A capacidade da VAN de permitir que as transferências bancárias sejam feitas em um único local representa um salto significativo na simplificação das operações financeiras. Isso reduz a complexidade e agiliza o processo.

O sistema direciona o fluxo de transações, evitando congestionamento e atrasos. Essa simplificação não apenas economiza tempo, mas também reduz os custos operacionais associados a processos demorados.

Maior segurança

A segurança é uma prioridade na VAN Bancária. Inclusive, esse sistema se destaca por meio de várias camadas de proteção, como:

• Rastreamento de transações (EDI): proporciona visibilidade total sobre as transações, promovendo um controle rigoroso e identificação rápida de atividades suspeitas;
• Acessos restritos: oferece uma barreira segura, permitindo que apenas usuários registrados participem ativamente da rede — o que cria uma comunidade confiável e protegida;
• Criptografia de dados: ao converter os dados em códigos indecifráveis, a VAN garante que apenas o destinatário autorizado possa decifrar e interpretar as informações;
• Integridade de dados: assegura a integridade dos dados durante todo o processo de transmissão, evitando qualquer alteração não autorizada.

Aproveite para ler também o artigo: Integração bancária com ERP. Conheça os benefícios.

Como implementar em minha empresa?

Ao utilizar a VAN Bancária, as empresas e instituições podem ganhar todos os benefícios citados no tópico anterior. No entanto, esse conjunto de vantagens só é adquirido quando a implantação do sistema é realizada da maneira correta. 

A seguir, destacamos as melhores práticas para esse fim.

Avaliação de necessidades

Antes de iniciar a implementação, avalie as necessidades específicas da empresa. 

Identifique os fluxos de trabalho financeiros que podem se beneficiar da centralização e tradução de informações proporcionadas pela VAN.

Pesquisa e seleção de fornecedores

Realize uma pesquisa detalhada sobre os fornecedores do sistema que estão disponíveis no mercado. 

Durante a pesquisa, considere a reputação, segurança oferecida, capacidade de integração com sistemas existentes e o suporte ao cliente. 

Treinamento da equipe

Invista em treinamento para a equipe responsável pelo uso da VAN. 

Certifique-se de que todos compreendam como utilizar a plataforma, interpretar relatórios e aproveitar ao máximo os recursos disponíveis.

Definição de padrões e protocolos

Estabeleça padrões e diretrizes claras para a troca de informações por meio da VAN Bancária. 

Isso inclui a definição de formatos padronizados de arquivo, protocolos de segurança e procedimentos operacionais.

Comunicação

Comunique interna e externamente as mudanças que a implementação da VAN trará. 

Para isso, é necessário que todas as partes envolvidas estejam cientes das alterações nos processos e saibam como utilizar a nova infraestrutura.

Monitoramento e otimização

Após a implementação, estabeleça um sistema de monitoramento para avaliar o desempenho do sistema. 

Esteja preparado para fazer ajustes e otimizações conforme necessário para garantir a eficácia contínua.

Open Banking vai substituir as VANs Bancárias? 

A substituição das VANs Bancárias pelo Open Banking é uma mudança que ocorrerá gradualmente — se ocorrer. Afinal, ambas as abordagens têm méritos, e a evolução dependerá de como o setor financeiro enfrentará os desafios e integrará essas tecnologias de maneira harmoniosa. 

Vale lembrar que existem desafios consideráveis a serem superados para uma possível substituição. Isso inclui questões de segurança, padronização de protocolos e a adaptação de sistemas existentes para acomodar as mudanças trazidas pelo Open Banking.

A coexistência, ao menos por enquanto, parece ser um cenário mais realista e estratégico para a transformação do cenário financeiro. 

Na prática, o Open Banking é um sistema mais aberto e colaborativo, permitindo que instituições financeiras compartilhem dados por meio de APIs. 

Isso abre espaço para maior concorrência, inovação e uma ampla gama de serviços financeiros. 

Dessa forma, os consumidores obtêm mais escolhas e controle sobre seus dados. 

Por outro lado, as VANs Bancárias são os pilares da segurança nas transações, pois oferecem uma infraestrutura consolidada para a troca segura de informações entre diferentes entidades. 

Isso significa que a longa história e confiabilidade das VANs as tornam fundamentais para muitas operações financeiras críticas.

Quer ter acesso a um sistema completo que otimiza a gestão financeira das empresas? Então, conheça o StarSoft Applications e fale com um dos nossos especialistas!

Conclusão

Como você pôde acompanhar, a VAN Bancária é uma aliada das empresas que desejam ter mais segurança, produtividade e praticidade para suas operações financeiras. 

Facilidades como essas, você também encontra ao investir em soluções tecnológicas que vão ao encontro das necessidades das equipes e ainda se integram facilmente com outras ferramentas utilizadas para otimizar as operações.

O ERP Starsoft foi desenvolvido para simplificar a rotina das empresas e tornar o trabalho mais integrado e estratégico. 

Fale com nossa equipe e conheça tudo que o ERP pode fazer pela gestão financeira da sua empresa.

Perguntas Frequentes 

Como a VAN bancária se adapta a diferentes regulamentações do setor financeiro?

A VAN bancária ajusta seus modelos para incorporar requisitos específicos de cada região, como taxas de juros e regras de provisionamento. 

Isso assegura conformidade com as normas impostas por reguladores locais e internacionais, mantendo informações precisas sobre a saúde financeira da instituição.

Quais são os desafios mais comuns enfrentados pelas empresas ao implementar a VAN bancária?

Os desafios incluem a projeção de fluxos de caixa futuros, sensibilidade a mudanças nas taxas de juros e condições econômicas, necessidade de dados precisos, adaptação a diferentes regulamentações e alinhamento com a estratégia de negócios. 

Superar esses desafios demanda expertise em modelagem financeira, uso de tecnologias avançadas para análise de dados e uma compreensão sólida das variáveis impactantes.

A VAN bancária é acessível para empresas de pequeno porte ou é mais voltada para grandes instituições financeiras?

Sim, a VAN bancária pode ser usada por empresas de diferentes tamanhos, incluindo as de pequeno porte. 

A complexidade da implementação e os recursos disponíveis para projeções detalhadas de fluxo de caixa podem influenciar a acessibilidade para empresas menores. 

Grandes instituições financeiras, com recursos significativos, podem ter vantagens, mas empresas menores podem simplificar o processo, adaptando modelos conforme suas necessidades específicas. A chave está em adequar a abordagem à escala e às necessidades de cada negócio.